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(綜合報導)美國財政部13日宣布，美國銀行（Bank of America）未能發現潛在洗錢行為與其他非法活動，嚴重違反反洗錢法規，因此重罰12億美元，創下該部有史以來第3高的罰款紀錄。
美國財政部長貝森特（Scott Bessent）表示，「這種規模的銀行未能履行反洗錢與制裁義務時，其後果遠不止於自身，而是讓整個美國金融體系暴露於龐大的非法金融風險之中。」
美國財政部指出，美國銀行過度仰賴執法機關或其他金融機構的外部調查，而非建立自身的內部控制機制，形同「將很大一部分的主動偵查與通報責任外包給第三方」。
此外，美國銀行未向政府通報逾50億美元的可疑交易活動，其中10億美元更構成國安與非法金融風險。這些違規項目包括未標記可能涉及中國洗錢網絡的交易、與西南邊境有重大關聯的貿易型洗錢活動。
作為和解協議的一部分，美國銀行承認未維持合規的反洗錢計畫，未對境外代理帳戶執行盡職調查，未能通報可疑活動報告，因此構成蓄意違反「銀行保密法」（Bank Secrecy Act）。
美國銀行向BBC表示，第3季財報將因此計入12億美元不可抵稅費用，使每股淨利潤減少約17美分，並強調已投入大量人力與資源推動補救工作。
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